|
Открытие оффшорных счетов в зарубежных юрисдикциях – популярный во всем мире вариант сохранения своих активов, снижения налоговой ставки, которая не устраивает владельцев личных сбережений и бизнеса в резидентной стране, а также возможность получить более лояльные условия управления активами. Международные правовые нормы позволяют резидентам разных стран открывать счета в других государствах в соответствии с требованиями, стандартами, конкретными условиями, действующими на территориях оффшорных юрисдикций.
Оффшорные банки в Дубае, ОАЭ отличаются высокой степенью стабильности и надежности, пользуются популярностью во всем цивилизованном мире за счет высокой степени конфиденциальности и достойного уровня защиты средств клиентов. Кроме того, иметь счет в банковском финучреждении Арабских Эмиратов – респектабельно и престижно. Банковские институты ОАЭ характеризуются высокой репутацией во всем мире, с ними предпочитают сотрудничать влиятельные бизнесмены, владельцы крупных корпораций и состоятельные руководители компаний.
Схема, по которой начисляются процентные ставки, а также требования к минимуму остаточных средств на счетах, размеру оборота в год, стоимость обслуживания вполне оптимальны и максимально приближены к европейским и американским банковским учреждениям.
Управлять оффшорными счетами, полученными в Дубае, можно дистанционно – современные технологии позволяют это делать без проблем и каких-либо сложностей, для чего клиенту предоставляется возможность использования услуги интернет-банкинга. Поэтому осуществлять все необходимые финансовые транзакции можно вне зависимости от фактического локального местоположения клиента банковского учреждения ОАЭ – бенефициара регистрируемой в оффшорной зоне компании. В зоне оффшора ОАЭ не открываются счета для частного использования. Кроме того, приоритетные позиции имеют учредители тех компаний, которые уже имеют аналогичный бизнес в собственной стране.
Критерии выбора банка для открытия оффшорных счетов нерезидентами
Прежде чем открыть счет в банковском учреждении в Дубае необходимо провести мониторинг и изучить ключевые моменты деятельности, в частности:
- Особенности действующих тарифов;
- Спектр оказываемых банковских услуг;
- Требования, выдвигаемые к клиентам и пр.
Но самый главный критерий – это цель, которую планирует достичь иностранный владелец банковских расчетных реквизитов. Банк должен максимально соответствовать требованиям и специфике конкретного бизнеса, бенефициаром которого является потенциальный клиент банка. Все дело в том, что финансово-кредитные заведения в Дубае отличаются друг от друга ориентированностью на решение определенных задач. Например, в некоторых финучреждениях можно эффективно вести накопление финансовых активов в долгосрочной перспективе, условия в других же оптимально настроены на краткосрочное ведение бизнес-проектов или динамичное оперирование капиталом, возможность выгодно осуществлять денежные переводы и управлять активами. Таким образом, выбирая банк, следует принимать во внимание, в каком направлении преимущественно будут использоваться средства – ориентированы ли на расчетно-кассовое обслуживание, либо в приоритете, например, инвестиционная деятельность.
Нюансы банковского обслуживания нерезидентов в Дубае
НЛюбой оффшорный банк в Дубае, ОАЭ выдвигает довольно жесткие требования к иностранным инвесторам, несмотря на то, что в последнее время сектор привлечения зарубежных инвестиций имеет тенденцию к расширению. Нерезиденты страны не могут вести деятельность непосредственно на территории Эмиратов. Кроме того, есть ряд стран, подпадающих под санкции в Арабском государстве, а также находящихся в зоне риска. Резидентам этих государств будет довольно сложно или практически невозможно получить разрешение на открытие корпоративных или частных счетов в ОАЭ. Отправляя уведомление об отказе в услуге регистрации счета, банковские учреждения не объясняют причинно-следственных связей. Это может быть как несоответствие требованиям, так и неточности в документации, либо другие причины. Например, непрозрачность или неполнота информации, что дает уполномоченным представителям банка ОАЭ повод усомниться в законности планируемого бизнеса и отсутствии криминальных его аспектов.
Документация для открытия счета в Эмиратах, Дубае:
Для открытия счета на физическое лицо или оффшорную компанию необходимо собрать достаточно солидный пакет документов. В общем случае в перечень входят следующие
- Выписки из банковских счетов фактической компании владельца – резидента другой страны;
- Несколько счетов, которые послужат доказательной базой транзакций из предоставленной выписки;
- Документально подтвержденное наличие неоффшорной аналогичной бизнес-компании в ОАЭ или другой юрисдикции, финансовые отчеты которой успешно прошли аудиторскую проверку;
- Бизнес-план открываемой компании со счетом в банке Дубаи;
- Полный комплект юридических документов на компанию (устав, регистрация и др., подтверждающие законность и нефиктивность бизнеса);
- Информация о владельце, учредителях и акционерах (документы, удостоверяющие личность, резюме и пр.)
- Письменная рекомендация банка, обслуживающего расчетный счет владельца в собственной стране резидента;
- Наличие действующей визы в ОАЭ.
Этот лишь ориентировочный список, поскольку каждый конкретный банк юрисдикции Дубаи может затребовать дополнительную информацию, подтвержденную документально.
Также нужно учесть, что дистанционное открытие счета в Арабских Эмиратах – невозможно. Потребуется обязательная встреча с представителем банка, для чего потенциальному владельцу расчетных реквизитов придется посетить страну лично. Допустимы также варианты встречи в момент подачи документации на регистрацию в пределах резидентной территории заявителя, либо оформить процедуру можно в другом государстве, где присутствует филиал данного банка ОАЭ.
Подводя итоги
Открытие счета в оффшорном банке в Дубае, ОАЭ позволит эффективно и выгодно осуществлять финансовый менеджмент, вывести бизнес на новый уровень международного масштаба, обеспечить надежную сохранность активов, защитив их от санкций, рейдерства, «замораживания» и прочих неблагоприятных моментов.
Самостоятельно заниматься процедурой регистрации счета эксперты не рекомендуют, поскольку существует множество нюансов, которые неопытному владельцу активов сложно предусмотреть и учесть. Это может стать причиной неудачи или же неверного выбора банка. Лучше обратиться к опытным специалистам, выбрав аккредитованного агента на интернет-портале банковских учреждений ОАЭ. Он поможет корректно подготовить документацию и подать ее в регистрационную палату в кратчайшие сроки, получив максимальные шансы на одобрение заявки.
|
