|
Популярность оффшоров среди крупных компаний и состоятельных частных лиц обусловлена несколькими причинами. Держать активы в иностранных оффшорных зонах – значит, обезопасить капитал от валютных колебаний в собственной стране, защитить финансовые средства от высокого необоснованного налогообложения, криминальных преследований и рейдерских атак. Кроме того, открытие счета в зарубежной оффшорной зоне означает высокий уровень конфиденциальности бенефициара компании или владельцев личных денежных средств с возможностью проведения всех финансовых кредитно-депозитных операций, а также стабильного преумножения капитала. Еще один весомый аргумент в пользу банковского счета в оффшорной зоне – это престижность. Влиятельные и обеспеченные физические лица, а также компании, которые желают подчеркнуть респектабельность на международном уровне, непременно заводят оффшорные счета в зарубежных банках.
Открыть оффшорный банковский счет можно фактически в любой стране, в которой владелец капитала не является резидентом и не имеет гражданства. Тем не менее, эта процедура в некоторых юрисдикциях далеко нетривиальна, а порой, невыгодна. Для нерезидентов не все страны готовы предложить хорошие условия хранения и оперирования капиталом, но некоторые государства, предоставляющие услуги оффшора, отличаются низкими, а иногда и фактически нулевыми налоговыми ставками, высокой степенью защиты финансовых средств и широким спектром банковских услуг. Такие лояльные, заинтересованные в привлечении иностранных капиталовложений, зоны можно отнести к выгодным оффшорным и рекомендовать открытие банковских счетов гражданам иных юрисдикций.
Классические оффшорные территории для счетов нерезидентов
На современном этапе можно выделить несколько государств, в которых популярно открытие счетов оффшорного типа:
- Британские Виргинские острова. Эта юрисдикция относится к числу наиболее востребованных среди нерезидентов, поскольку предоставляет нулевую налоговую ставку, тщательно отлаженный механизм упрощенной регистрации, высокую степень анонимности клиентов и отсутствие требований к отчетности;
- НСейшелы. Все британские преимущества и плюс активная заинтересованность государства в помощи поддержания бизнеса;
- Швейцария. Престижная юрисдикция, которая ревностно относится к соблюдению тайны вкладов и защиты банковских данных клиентов от разглашения. Преимущественно ориентирована на крупных бенефициаров денежных счетов;
- Панама. Низкая стоимость регистрации, высокий уровень анонимности, отсутствие двойного налогообложения, подкрепленное соглашениями с более чем двумя десятками стран мира;
- Арабские Объединенные Эмираты (Дубаи). Быстрая регистрация, но есть организационные нюансы;
- Каймановы острова. Здесь выгодно регистрировать счета на компании, которые занимаются ИТ-технологиями, научной, авиационной, морской деятельностью.
Также к оффшорным выгодным юрисдикциям можно отнести Гонконг и Доминику. Они предоставляют хорошие условия для нерезидентов, но определенных категорий. Например, в Гонконге можно выгодно вкладываться резидентам Китая, хотя фактически территории официально принадлежат одной юрисдикции. Также стоит обратить внимание на европейские страны, где актуально открытие оффшорных банковских счетов – Латвия, Польша, Голландия, Словакия.
Как открыть счет в оффшорной зоне юридическим лицам?
Юридическим компаниям выгодно максимально снять с себя налоговое бремя. Речь не идет об уклонении от налогов в принципе, но уменьшить затраты можно с использованием оффшорных счетов, открытых в нерезидентных зонах.
Чтобы открыть платежные реквизиты в низконалоговом государстве, обязательно потребуется предоставление:
- Учредительных документов фирмы;
- Устава компании;
- Сведений о владельцах, учредителях, акционерах, руководящем персонале.
Также необходимо подать подтвержденные сведения об источнике происхождения финансовых средств, роде деятельности компании. Они должны быть полностью обоснованы юридически документально. К этому пункту оффшорные юрисдикции относятся особенно тщательно и обязательно проверят достоверность информации, поскольку на современном этапе требования оффшорных банков довольно жестки. Законодательства разных стран, предоставляющих оффшорные услуги, предусматривают отсечение хранения сбережений и накопление средств, которые наживаются криминальным путем, спонсированием терроризма или другими неправомерными действиями владельца счета.
Нередко требуется и дополнительный пакет документов, например, финансовая отчетность бенефициара фирмы, бизнес-план – особенное требование для недавно организованных заведений. Особое внимание уделяется страховым учреждениям, благотворительным фондам, казино и другим заведениям сферы азартного бизнеса. Требования к документации может стать обширнее если бизнес-компания заявляет высокие позиции на рынке и оперирует приличными суммами, которые размещает в оффшорах.
Процедура открытия оффшорного счета физическими лицами
Вы владелец личных активов и желаете их сберечь в надежном иностранном банке на приемлемых условиях? Нестабильная экономика, возможный временный арест денежного, честно нажитого капитала, или же грозит публичное разглашение фактического материального статуса. Тогда стоит задуматься об открытие оффшорного банковского счета в одной из зарубежных юрисдикций.
Как это сделать и что потребуется – рассмотрим далее.
Стандартная документация для открытия расчетного счета в низконалоговой юрисдикции может несколько отличаться в разных странах, но в целом – это:
- Скан- или ксерокс-копии удостоверяющих личность клиента документов (паспорта – внутренний и заграничный);
- Полные контактные данные потенциального владельца счета;
- Корректно заполненная анкета, в которой указана цель открытия счета, планируемый годовой оборот, предположительно проводимые операции с финансами и пр.;
- Информация об источнике происхождения капитала;
- Документальное подтверждение оплаты стоимости услуги за открытие счета.
Подать информацию можно в удаленном доступе. Потребуется перевод всей документации на язык страны-оффшора. Анонимное открытие счета – исключено.
Преимущества – очевидны. Доступ к средствам своего счета неограничен. Пользоваться финансами, оформленными через оффшор, можно из любого уголка мира, конфиденциальность будет гарантирована, контроль финансовых транзакций практически полностью исключен.
Оперирование оффшорными счетами
Владельцы банковских расчетных счетов в зонах оффшора могут проводить самые различные операции с личным финансовым капиталом. Это возможность принимать участие в сделках международного уровня, получать инвестиции и самим вкладываться в выгодные предприятия, обменивать валюты и т.д. Оффшоры помогут избежать таких неприятностей, как «замораживание» средств, если это не наложенные юрисдикцией резидента страны санкции или ограничения международного уровня, связанные с преступными действиями клиента, подозрением в незаконной, уголовной или террористической деятельности.
|
